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Central de Ajuda

Como usar o Equilibrium

Guias passo a passo para as principais funcionalidades do seu cofre financeiro familiar.

1 Registrar uma transação 2 Criar e acompanhar orçamento 3 Usar o Vault AI 4 Gerenciar cartões e faturas 5 Convidar membros ao cofre 6 Importar extrato do Itaú
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Como registrar sua primeira transação

Toda a gestão financeira começa pelo registro de transações. No Equilibrium, você pode lançar receitas, despesas e investimentos com suporte a parcelamento, recorrência mensal e compras em moeda estrangeira.

  1. Acesse a página Transações no menu lateral.
  2. Clique no botão + Nova transação no canto superior direito.
  3. Preencha: descrição, valor, data, categoria e tipo (Despesa, Receita ou Investimento).
  4. Opcionalmente, selecione um cartão de crédito ou marque como parcelado — informe o número de parcelas e o sistema gera todas automaticamente.
  5. Para despesas que se repetem todo mês, marque Recorrente — o Equilibrium cria os próximos 12 meses de uma vez.
  6. Clique em Salvar. A transação aparece na lista e os KPIs do dashboard são atualizados.
Dica Para compras internacionais, informe o valor em USD. O campo IOF/spread calcula automaticamente a conversão para BRL.
Modal de nova transação
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Como criar e acompanhar seu orçamento

O Planejamento mostra o quanto você planejou gastar em cada categoria versus o que foi realizado. As barras de progresso ficam coloridas conforme você se aproxima ou ultrapassa a meta.

  1. Vá para Planejamento no menu lateral.
  2. As categorias aparecem separadas por tipo: Receita, Despesa e Investimento.
  3. Clique em + Meta ao lado de uma categoria para definir o valor planejado para o mês.
  4. No modal, informe o valor e marque Replicar para os próximos meses se quiser manter a mesma meta ao longo do ano.
  5. A barra de progresso mostra em tempo real o percentual gasto — fica vermelha ao ultrapassar 100%.
  6. Categorias sem meta ficam agrupadas em "Outras", mas ainda são monitoradas.
Dica Use o seletor de mês no topo do dashboard para navegar entre meses e comparar seu desempenho histórico.
Planning com barras de progresso
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Como usar o Vault AI — perguntas livres e Modo CFO

O Vault AI é um assistente financeiro com acesso ao contexto completo do seu workspace. Ele responde perguntas sobre seus gastos, projeta cenários e sugere otimizações usando dados reais — nunca inventados.

  1. Clique no ícone do Vault AI no canto inferior direito da tela (ou no header).
  2. O painel abre com smart prompts pré-definidos baseados no seu momento financeiro.
  3. Clique em um smart prompt ou escreva sua pergunta livremente, por exemplo: "Quanto gastei com alimentação esse mês?" ou "Consigo poupar mais R$ 500 este mês?"
  4. Para uma análise executiva completa, clique em "O que você faria no meu lugar?" — isso ativa o Modo CFO.
  5. O Modo CFO retorna 3 ações priorizadas com impacto estimado em R$/mês e o total de economia potencial.
Modo CFO As ações do Modo CFO são baseadas exclusivamente nos seus dados reais de receita, despesa e metas — nunca genéricas.
Vault AI com resposta do Modo CFO
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Como gerenciar cartões e acompanhar faturas

A tela de Cartões mostra todos os seus cartões com o total da fatura do mês, o status (Aberta / Fechada / Paga) e o percentual gasto em relação ao limite.

  1. Acesse Cartões no menu lateral.
  2. Cada card exibe o nome do cartão, banco, total da fatura do mês e um gauge de utilização do limite.
  3. Clique em Ver transações para expandir a fatura e listar todos os lançamentos do período.
  4. Para adicionar um novo cartão, vá em Configurações → Cartões e clique em + Adicionar cartão. Informe nome, dia de vencimento e dia de fechamento.
  5. Ao pagar a fatura, clique em Registrar pagamento no cartão correspondente. O Equilibrium registra a transação e atualiza o status para Paga.
Dica O Equilibrium reconhece automaticamente o banco pelo nome do cartão e aplica o tema visual correto (Nubank, Itaú, XP, Bradesco, etc.).
Grid de cartões com fatura expandida
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Como convidar membros para o cofre familiar

O Equilibrium é um cofre compartilhado. O owner pode convidar cônjuge, filhos ou outras pessoas de confiança, cada uma com um nível de acesso diferente.

  1. Vá em Configurações e abra a seção Compartilhamento.
  2. Digite o e-mail do convidado no campo e clique em Convidar.
  3. O convidado receberá um link de acesso. Ao fazer login, ele já entra no workspace compartilhado.
  4. Os papéis disponíveis são: Owner (controle total), Editor (lança transações, não exclui) e Viewer (somente visualização).
  5. Para remover um membro, clique no ícone de remoção ao lado do nome. Somente o owner pode remover membros.
Privacidade Editores não veem transações marcadas como ocultas pelo owner — útil para despesas pessoais que você prefere não compartilhar.
Configurações → Compartilhamento com membros
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Como importar extrato do Itaú (XLS/XLSX)

O Equilibrium importa extratos do Itaú (conta corrente e fatura de cartão) diretamente do arquivo Excel exportado pelo app ou internet banking. Nenhuma integração bancária é necessária.

  1. No app ou internet banking do Itaú, exporte o extrato do mês no formato XLS ou XLSX.
  2. No Equilibrium, acesse Transações → Importar extrato Itaú no menu lateral.
  3. Clique em Selecionar arquivo e escolha o arquivo baixado.
  4. O sistema detecta automaticamente se é extrato de conta corrente ou fatura de cartão e mostra as transações em uma tabela de pré-visualização.
  5. Revise as transações, ajuste categorias se necessário e clique em Importar selecionadas.
  6. O Equilibrium detecta automaticamente duplicatas por data + valor + descrição para evitar lançamentos repetidos.
Dica Exporte o extrato diretamente do app do Itaú em "Extrato → Compartilhar → Excel". O formato gerado pelo app é compatível com o importador.
Upload e pré-visualização do extrato